近年來(lái)，證監會(huì )每年五月組織開(kāi)展全國防范非法證券期貨宣傳月（簡(jiǎn)稱(chēng)“防非宣傳月”）活動(dòng)，廣泛宣傳非法證券期貨活動(dòng)危害，提高廣大投資者風(fēng)險防范意識和能力。

今年鳳凰光學(xué)繼續推出“防非”投教專(zhuān)題，旨在向大家科普非法證券期貨基金活動(dòng)危害，樹(shù)立長(cháng)期投資理念。

什么是非法證券期貨活動(dòng)？

主打一個(gè)“假”字，其中包括非法推薦股票期貨基金、非法轉讓新三板股票、假冒仿冒證券期貨基金經(jīng)營(yíng)機構及從業(yè)人員、場(chǎng)外配資、非法發(fā)行股票、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法期貨交易、境外機構非法提供跨境證券交易服務(wù)、以私募基金名義違法展業(yè)、非法集資、金融領(lǐng)域非法中介等。（來(lái)源：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )，2024/05/12）

騙子花樣層出不窮，鳳凰光學(xué)整理了其中主要幾個(gè)典型案例，以供參考。

案例一：非法推薦基金產(chǎn)品

2016年7月，蘇某以私募基金管理人身份，創(chuàng )立相關(guān)合伙企業(yè)，以房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項目為投資標的，隱瞞投資項目均為蘇某實(shí)際控制的公司開(kāi)發(fā)或與他人開(kāi)發(fā)的實(shí)情，發(fā)行私募股權類(lèi)基金5只，約定10%-14.5%的年化回報，并通過(guò)其它金融機構從業(yè)人員推銷(xiāo)，允許不合格投資者通過(guò)“拼單”代持等方式突破私募基金投資人數和金額限制。

最終因資金鏈斷裂，投資者本金損失達4.41億元，僅凍結銀行存款687萬(wàn)余元，并追繳蘇某對他人享有的1600萬(wàn)元債券和35名投資人利息、分紅、傭金及返點(diǎn)等。（來(lái)源：人民法院案例庫，2023/04/01）

案例二：假冒基金從業(yè)人員

近年來(lái)偽造基金從業(yè)人員趨勢愈演愈烈，如2023年，有人以XX基金人員名義，誘導投資者登錄虛假網(wǎng)站進(jìn)行充值、轉賬等方式進(jìn)行作案；另有有不法分子冒用XX基金名義以提供投資理財服務(wù)為名招攬客戶(hù)，騙取投資者資金，嚴重損害了該公司聲譽(yù)和投資人利益；此外2022年還有人偽造XX基金公司明星基金經(jīng)理社交賬號身份，捏造相關(guān)行業(yè)、市場(chǎng)觀(guān)點(diǎn)等。

根據相關(guān)問(wèn)卷調查顯示，僅在2022年受訪(fǎng)的105家基金機構中，共有37家機構曾被不法分子冒用公司名義開(kāi)展詐騙活動(dòng)，其中包括24家公募基金公司、13家私募基金公司。（來(lái)源：券商中國，2023/02/24；上海證券報，2022/08/23）

案例三：非法提供跨境證券交易服務(wù)

近年來(lái)，XX控股、XX證券未經(jīng)中國證監會(huì )核準，在未持有合法相關(guān)牌照的前提下，面向境內投資者開(kāi)展跨境證券業(yè)務(wù)，根據《證券法》等相關(guān)法律法規，其行為已構成非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

根據相關(guān)法律法規解釋?zhuān)?wù)于境內公民的跨境券商，應同時(shí)具備境內、境外業(yè)務(wù)牌照，且必須具備跨境交易服務(wù)通過(guò)監管準入或登記。

上述兩家互聯(lián)網(wǎng)券商目前已經(jīng)被禁止在境內開(kāi)展增量業(yè)務(wù)，同時(shí)派出相關(guān)機構責令整改。（來(lái)源：證監會(huì )，2022/12/30）

案例四：假冒基金，偽造平臺

2017年起，鄭某伙同周某坤等人搭建虛假基金交易平臺，仿照正規基金平臺，設置了基金產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)、支付提現、客服投訴等全部功能，但平臺實(shí)際上不能進(jìn)行任何基金投資活動(dòng)，鄭某可以通過(guò)后臺控制基金指數漲跌，操控投資人盈虧。

上述平臺為吸引被害人投資，向被害人發(fā)送虛假投資盈利截圖，營(yíng)造投資回報豐厚假象，誘騙被害人注冊、充值、交易，最終以收取高額手續費、控制期貨類(lèi)基金指數漲跌等方式騙取被害人投資款。

但實(shí)際鄭某并未進(jìn)行任何基金投資活動(dòng)，截至案發(fā)共計騙取1.2億余元。（來(lái)源：最高檢，2023/11/10）

普通人如何“防非”？

鳳凰光學(xué)教你“四步走”，防范大多數非法金融活動(dòng)！

1

認一認，認準主體、營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品合法性，可以在投資之前要求查看相關(guān)牌照、從業(yè)資格是否齊全；

2

想一想，自己是否真的了解產(chǎn)品、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、預期收益率方面是否有夸大，自己是否真的了解相關(guān)市場(chǎng)行情；

3

等一等，投資最怕頭腦發(fā)熱、一時(shí)沖動(dòng)，在接觸到新的投資機會(huì )時(shí)，不妨與家人、朋友討論一番，或者尋找監管機構詢(xún)問(wèn)；

4

查一查，騙子花樣百出，防范謹記一招，認準權威信息披露主體，這里整理了相關(guān)查詢(xún)權威網(wǎng)站，各位切記收藏哦！

證監會(huì )資本市場(chǎng)電子化信息披露平臺，包括公募基金主體信息及基金公告、凈值、證券中介機構、上市公司、IPO公司等信息：eid.csrc.gov.cn/fund/disclose/index.html

中國證券業(yè)協(xié)會(huì )從業(yè)人員基本信息公示，包括所有證券從業(yè)人員基本信息：gs.sac.net.cn/pages/registration/sac-publicity-report.html

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )信息公示，包括公募、私募、資管主體及從業(yè)人員信息查詢(xún)：gs.amac.org.cn

中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員公示，包括期貨相關(guān)業(yè)務(wù)主體及從業(yè)人員公示信息：www.cfachina.org/informationpublicity/hygs